云南网讯（记者 杨之辉）“近年来，洗钱犯罪频频发生，扰乱了正常的社会经济和金融秩序，给人民群众的财产带来损失。洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。” 近日，广发银行昆明分行开展反洗钱知识宣传活动时工作人员说道。
“由于特殊的地缘区位，边地多民族聚居，又是境外毒品走私伸向我国内地途经必由之路，云南边疆成为反洗钱的前沿和重点防范区。”经侦民警告诉记者，“洗钱活动不仅帮助违法犯罪分子逃避法律制裁，而且助长新犯罪的滋生，扭曲正常的社会经济和金融秩序，破坏社会公平竞争，腐蚀公众道德，影响国家声誉。”
据介绍，近年来，为维护边疆地区货币稳定，广发银行昆明分行高度重视反洗钱工作开展，遵循人民银行的统一部署，深入实践“风险为本”的监管要求，以流程控制为主线，以分析筛查为手段，全面推广反洗钱业务集中处理模式，通过三项举措扎实推进反洗钱工作开展。
以体系构架为中心，完善反洗钱职能职责。在打造一支反洗钱专业队伍的同时，加强岗位资质认证工作，并在公司、个人、贸融、信用卡等业务条线分别建立相应的规章制度。
以集中甄别为核心，提升可疑交易甄别效率。实施反洗钱业务集中处理，将大额可疑交易报告、重点客户监测分析、客户风险分类等工作进行了集约化处理，建立了有效的可疑交易人工识别机制，结合客户背景、资金用途、交易流向等提高异常交易数据分析深度，有效防范可疑交易。
以培训宣传为中心，坚持履行社会责任。通过内外部“集中培训、上门送教、知识竞赛、晨会学习”等方式，分步骤、有重点的加强反洗钱“一法四规”宣传培训，提高内部员工的履职能力。在营业场所设置反洗钱宣传台，发放宣传资料、悬挂横幅和电子屏幕，并在“反洗钱宣传月”发送短信及电子邮件等方式向公众宣传反洗钱相关知识，实现宣传全覆盖及宣传常态化，提高公众反洗钱意识和能力。
2011年，广发银行昆明分行荣获中国人民银行颁发的“反洗钱工作先进集体”荣誉称号。
